Vladimir Allende, representante de la Financiera Efectiva en la ciudad de Lima, dijo que dicha entidad no ha emitido ninguna carta fianza para suscripción de un contrato millonario con la municipalidad provincial de Huaylas-Caraz, indicando que en su oportunidad pusieron de conocimiento a la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS), de que en Huaraz había una entidad financiera que venía utilizando la misma nomenclatura de ellos, advirtiendo que por intermedio de asesoría legal de Financiera Efectiva están tomando acciones legales al respecto.
“Nosotros no hemos emitido carta fianza alguna al municipio de Huaylas, desmentimos tajantemente, nosotros hemos tenido ya conocimiento de ello y hemos comunicado a la SBS de que en Huaraz había una institución que utilizaba nuestro nombre, nuestros asesores están tomando acciones legales en salvaguarda del prestigio de nuestra institución financiera”, remarco.
En efecto, Financiera Efectiva, es una empresa del Grupo EFE supervisada por la SBS, especializada en el otorgamiento de créditos al sector emergente. Inicio sus operaciones en 1999, como una entidad de desarrollo para la Pequeña y Microempresa (EDPYME) convirtiéndose en el 2010 en una entidad financiera. Financiera Efectiva conjuntamente con sus empresas vinculadas a tiendas EFE, la Curacao y Motocorp conforman un mismo grupo económico.
Nuestra unidad de investigación consulto a la Superintendencia Nacional de los Registros Públicos (SUNARP), referente a la inscripción de Financiera M&D S.A.C. Efectivamente el origen de inscripción de dicha entidad fue el 11 de julio del 2013 con un capital de S/.2,000.00, nuevos soles, acciones de un valor nominal de S/.1.00 cada una, teniendo como accionistas a Yeny Beatriz Apolinario Maza y Flor de María Evaristo Figueroa, quienes convinieron en constituir una Sociedad Anónima Cerrada- Financiera M&D S.A.C. vulnerando los requisitos exigidos por la legislación bancaria que exige un capital social mínimo en efectivo por S/.7’500 000.00.
En aquella oportunidad se designo como gerente general por tiempo indefinido a Yeny Apolinario Maza.
Posteriormente en solo cuatro meses, exactamente el 20 denoviembre del 2013, solicitan a la SUNARP la rectificación del asiento correspondiente de inscripción con la denominación Financiera Efectiva Huaraz S.A.C, incrementando el capital social a S/.1′ 012,719.00 nuevos soles, y designando como gerente general a Luis Miguel Henostroza Corcino, aquí hay hechos que llaman la atención, en poco tiempo de donde obtuvieron más de un millón de soles?¿Estamos frente a un grave hecho de lavado de activos?
Ya, en setiembre del 2014 ( 11 de setiembre) de acuerdo a los reportes de la SUNARP, modifican parcialmente el estatuto por cambio de denominación, modificándolo por Financiera Huaraz S.A.C, a la vez nombraron como nuevo gerente general a la misma fundadora Flor de María Evaristo Figueroa, en reemplazo de Luis Henostroza Corcino.
También en aras de la imparcialidad llamamos al 043-426555, dirección telefónica citado en la carta fianza 020105-000034, pedimos hablar con Luis Henostroza Corcino, pero nos contesto una dama que dijo llamarse Flor Evaristo Figueroa, nos manifestó que no se encontraba Luis Henostroza y que ella era una simple trabajadora.
“La financiera existe y yo no puedo responder esos temas, ya los jefes están viendo el caso, cualquier cosa tendría que responder la asesora legal Diana Estremadoyro, yo soy una simple empleada que estoy respondiendo el teléfono”, afirmo Evaristo Figueroa.
Como pueden apreciar amigos lectores, les mostramos la Carta Fianza 020105-000034 otorgada por Financiera Efectiva por la suma de S/.3’167,329.39 nuevos soles para la ejecución de la obra: “Mejoramiento del Sistema de Agua Potable y Alcantarillado Sanitario del Casco Urbano de la ciudad de Caraz, provincia de Huaylas”, correspondiente al proceso de licitación pública Nª 001-2014-MPH-CZ.
La misma Carta Fianza, alude que el Consorcio M&D que extrañamente coincide con las siglas de la financiera, está conformado por las empresas PCL SRL, Constructora Maricielo & Diego EIRL, Empresa de Transporte y Turismo Ximena EIRL y Inverandes Perú SAC, indicando que la presente garantía rige a partir del 20 de agosto del 2014 y vencerá el 20 de agosto del 2015. Algo más, la Constructora Maricielo & Diego EIRL, integrante del mencionado consorcio tiene como representante legal a la fundadora de la financiera Yeny Beatriz Apolinario Maza.
Consultado a la pagina del SBS, Financiera Efectiva Huaraz no figura en la relación de las entidades financiera para otorgar cartas fianzas, aparece Financiera Efectiva pero de Lima del grupo EFE y como tal los representantes del Consorcio M&D y ex autoridades ediles de Huaylas, son los llamados a aclarar este espinoso tema, mientras que la obra se encuentra paralizada, pese a haberse desembolsado el 80% y el avance físico de la obra solo el 30%.
Hasta la actualidad, el municipio provincial de Huaylas de los S/.31′ 673,293.87 nuevos soles habría desembolsado a favor de Consorcio M&D S/.23’768,099.26 nuevos soles. (HUGO GONZALES HENOSTROZA).
